Luận án Hiệu quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Bắc Á

Tên luận án:

HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG TMCP BẮC Á

Ngành:

Tài chính – Ngân hàng (Mã ngành: 9.34.02.01)

Tóm tắt nội dung tài liệu:

Luận án "Hiệu quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Bắc Á" của Hoàng Quang Dũng tập trung nghiên cứu sâu rộng về hiệu quả kinh doanh của Ngân hàng TMCP Bắc Á (BAC A BANK) trong bối cảnh hệ thống ngân hàng Việt Nam trải qua nhiều biến động và tái cơ cấu từ năm 2010 đến 2021. Đề tài xuất phát từ thực tiễn BAC A BANK, một ngân hàng có quy mô vốn và tổng tài sản nhỏ, với định hướng kinh doanh độc đáo tập trung vào các lĩnh vực công nghệ cao, nông nghiệp và an sinh xã hội. Tuy nhiên, hiệu quả hoạt động của ngân hàng chưa thực sự cao và bền vững, đồng thời chưa có nghiên cứu khoa học cấp tiến sĩ nào về vấn đề này.

Mục tiêu của luận án là làm rõ các vấn đề lý thuyết về hiệu quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại, xây dựng hệ thống tiêu chí đánh giá phù hợp với BAC A BANK, phân tích thực trạng hiệu quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng trong giai đoạn 2010-2021, và đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động đến năm 2030. Phạm vi nghiên cứu bao gồm toàn bộ hệ thống BAC A BANK, so sánh với 21 ngân hàng thương mại cổ phần khác có điều kiện tương đồng, tập trung vào các hoạt động tạo lập, sử dụng vốn, quản trị chi phí, quản trị an toàn tài chính và phòng chống rủi ro. Các phương pháp nghiên cứu chủ yếu bao gồm thu thập, xử lý số liệu, phân tích thống kê, phân tích hệ thống và phương pháp chuyên gia.

Luận án đã hệ thống hóa khung lý thuyết, đồng thời nghiên cứu kinh nghiệm của một số ngân hàng tiêu biểu trong nước. Kết quả nghiên cứu chỉ ra rằng BAC A BANK đã đạt được một số thành tựu đáng kể như cải thiện tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE), ROA ổn định, NIM ổn định, kiểm soát nợ xấu ở mức thấp (0,8% năm 2021) và tỷ lệ bao phủ nợ xấu trên 100% (2015-2021). Tuy nhiên, ngân hàng vẫn đối mặt với nhiều hạn chế như ROE, ROA, NIM và NOM còn thấp so với mặt bằng chung ngành, chi phí hoạt động (CIR) và đòn bẩy tài chính (D/E) ở mức cao, và giá trị nợ xấu có xu hướng gia tăng. Các hạn chế này được xác định do tiềm lực tài chính và công nghệ thông tin khiêm tốn, thiếu linh hoạt trong chiến lược kinh doanh, yếu điểm trong mô hình quản trị và chất lượng nguồn nhân lực.

Từ đó, luận án đề xuất 06 nhóm giải pháp tập trung vào nâng cao hiệu quả tạo lập và sử dụng vốn, quản trị chi phí, nâng cao năng lực quản trị điều hành, và chất lượng nguồn nhân lực. Đồng thời, luận án cũng đưa ra các kiến nghị với Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tạo môi trường vĩ mô thuận lợi cho sự phát triển bền vững của BAC A BANK và hệ thống ngân hàng nói chung.