Luận án Phát triển hoạt động bancassurance của các công ty bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam

Tên luận án:

PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG BANCASSURANCE CỦA CÁC CÔNG TY BẢO HIỂM THUỘC CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Ngành:

TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG

Tóm tắt nội dung tài liệu:

Luận án nghiên cứu về sự phát triển của hoạt động bancassurance tại Việt Nam, một lĩnh vực còn mới mẻ nhưng đầy tiềm năng. Mặc dù các công ty bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam (NHTMNN) có nhiều lợi thế về thị trường, thương hiệu và tiềm lực, kết quả hoạt động bancassurance của các đơn vị này vẫn chưa cao, chưa tương xứng với tiềm năng thực tế. Nghiên cứu này nhằm đánh giá thực trạng, làm rõ các nhân tố ảnh hưởng và từ đó đề xuất các giải pháp phát triển hoạt động bancassurance phù hợp.

Đề tài đã hệ thống hóa các vấn đề lý luận cơ bản về bancassurance, bao gồm các khái niệm, mô hình và kênh phân phối, sản phẩm tích hợp. Về thực tiễn, luận án giới thiệu các doanh nghiệp bảo hiểm thuộc NHTMNN Việt Nam, phân tích chi tiết việc phát triển sản phẩm, kênh phân phối bancassurance và kết quả kinh doanh giai đoạn 2007-2012 của từng doanh nghiệp bảo hiểm như BIC, ABIC, Bảo Ngân, VCLI và VietinAviva. Kết quả cho thấy các bancassurance này đã có những bước phát triển nhất định, đặc biệt trong lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ, nhưng vẫn còn nhiều hạn chế về mối liên kết với ngân hàng mẹ, số lượng sản phẩm tích hợp, hiệu quả kênh phân phối, năng lực tài chính và thương hiệu.

Từ đó, luận án đề xuất các giải pháp phát triển trực tiếp như tăng cường củng cố mối liên kết giữa ngân hàng và doanh nghiệp bảo hiểm, phát triển đa dạng hóa sản phẩm bảo hiểm (cá nhân, nhóm, tích hợp), đa dạng hóa phương thức phân phối qua ngân hàng (trực tiếp, online, qua thư điện tử) và nâng cao chất lượng nguồn nhân lực. Đồng thời, đề xuất các giải pháp bổ trợ như xây dựng chính sách hoa hồng, khen thưởng phù hợp, đẩy mạnh tuyên truyền quảng cáo, đầu tư phát triển và ứng dụng công nghệ. Cuối cùng, luận án đưa ra các kiến nghị đối với cơ quan quản lý Nhà nước và các Ngân hàng Thương mại Nhà nước nhằm hoàn thiện khung pháp lý và tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển bền vững của hoạt động bancassurance tại Việt Nam.

Mục lục chi tiết:

• CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ BANCASSURANCE
  • 1.1. Khái quát về bancassurance
    • 1.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của bancassurance
    • 1.1.2. Khái niệm và đặc điểm của bancassurance
    • 1.1.3. Các mô hình bancassurance
  • 1.2. Phát triển hoạt động bancassurance tại công ty bảo hiểm
    • 1.2.1. Bancassurance với sự phát triển của công ty bảo hiểm
    • 1.2.2. Các sản phẩm của Bancassurance
      • 1.2.2.1. Sản phẩm bảo hiểm truyền thống
      • 1.2.2.2. Sản phẩm bảo hiểm tích hợp
      • 1.2.2.3. Phát triển sản phẩm bancassurance
    • 1.2.3. Phát triển kênh phân phối bancassurance
    • 1.2.4. Các chỉ tiêu đánh giá mức độ phát triển hoạt động bancassurance tại công ty bảo hiểm
      • 1.2.4.1. Các chỉ tiêu tuyệt đối
      • 1.2.4.2. Các chỉ tiêu tương đối
  • 1.3. Các nhân tố tác động đến phát triển hoạt động bancassurance tại công ty bảo hiểm
    • 1.3.1. Các nhân tố khách quan
    • 1.3.2. Các nhân tố chủ quan
  • 1.4. Kinh nghiệm phát triển hoạt động bancassurrance
    • 1.4.1. Phát triển hoạt động bancassurance tại một số ngân hàng và tập đoàn tài chính bảo hiểm
    • 1.4.2. Kinh nghiệm phát triển hoạt động bancassurance cho các Công ty Bảo hiểm Việt Nam
• CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG BANCASSURANCE CỦA CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM THUỘC CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
  • 2.1. Khái quát về các Doanh nghiệp Bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 2.1.1. Tổng Công ty Cổ phần Bảo hiểm Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam
    • 2.1.2. Công ty Bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam (ABIC)
    • 2.1.3. Công ty Bảo hiểm Ngân hàng Công thương Việt Nam (Bảo Ngân)
    • 2.1.4. Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Vietin-Aviva
    • 2.1.5. Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Vietcombank-Cardif
  • 2.2. Thực trạng hoạt động bancassurance của các Doanh nghiệp Bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 2.2.1. Thực trạng phát triển sản phẩm
      • 2.2.1.1. Phát triển sản phẩm tại BIC
      • 2.2.1.2. Phát triển sản phẩm tại ABIC
      • 2.2.1.3. Phát triển sản phẩm tại Bảo Ngân
      • 2.2.1.4. Phát triển sản phẩm tại VCLI và VietinAviva
    • 2.2.2. Thực trạng phát triển kênh phân phối bancassurance của các doanh nghiệp bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
      • 2.2.2.1. Phát triển kênh phân phối bancassurance tại BIC
      • 2.2.2.2. Phát triển kênh phân phối bancassurance tại ABIC
      • 2.2.2.3. Phát triển kênh phân phối bancassurance tại Bảo Ngân
      • 2.2.2.4. Phát triển kênh phân phối tại VLCI và VietinAviva
  • 2.3. Kết quả hoạt động của các doanh nghiệp bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 2.3.1. Kết quả hoạt động của các doanh ngiệp bảo hiểm trong lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ
      • a. Kết quả hoạt động của BIC
      • b. Kết quả hoạt động của ABIC
      • c. Kết quả hoạt động của Bảo Ngân
    • 2.3.2. Kết quả hoạt động của các bancassurance trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ
  • 2.4. Đánh giá thực trạng hoạt động bancassurance của các Doanh nghiệp Bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 2.4.1. Kết quả
    • 2.4.2. Hạn chế và nguyên nhân
• CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG BANCASSURANCE CỦA CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM THUỘC CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
  • 3.1. Cơ sở phát triển hoạt động bancassurance của các Doanh nghiệp Bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 3.1.1. Điều kiện kinh tế, chính trị và xã hội
    • 3.1.2. Xu hướng hội nhập và toàn cầu hóa
    • 3.1.3. Các qui định pháp lý
    • 3.1.4. Cơ sở hạ tầng kỹ thuật của nền kinh tế và thói quen sử dụng dịch vụ của người tiêu dùng
    • 3.1.5. Thị trường khách hàng tiềm năng của các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
  • 3.2. Giải pháp phát triển hoạt động bancassurance của các Doanh nghiệp Bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 3.2.1. Các giải pháp trực tiếp
      • 3.2.1.1. Tăng cường củng cố mối liên kết giữa ngân hàng và doanh nghiệp bảo hiểm
      • 3.2.1.2. Phát triển, đa dạng hóa các sản phẩm bảo hiểm
      • 3.2.1.3. Đa dạng hóa các phương thức phân phối qua ngân hàng
      • 3.2.1.4. Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực
    • 3.2.2. Các giải pháp bổ trợ
      • 3.2.2.1. Cần xây dựng chính sách hoa hồng, khen thưởng phù hợp
      • 3.2.2.2. Đẩy mạnh tuyên truyền quảng cáo
      • 3.2.2.3. Đầu tư phát triển và ứng dụng công nghệ
  • 3.3. Kiến nghị nhằm phát triển hoạt động bancassurance của các Doanh nghiệp Bảo hiểm thuộc các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam
    • 3.3.1. Kiến nghị đối với cơ quan quản lý Nhà nước
    • 3.3.2. Kiến nghị đối với các Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam