Luận án Tái cấu trúc tài chính ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam

Tên luận án:

TÁI CẤU TRÚC TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM

Ngành:

Tài chính - Ngân hàng

Tóm tắt nội dung tài liệu:

Luận án "Tái cấu trúc tài chính Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam" của NCS Nguyễn Quốc Việt tập trung nghiên cứu sâu rộng về cấu trúc tài chính và quá trình tái cấu trúc tài chính tại các Ngân hàng Thương mại (NHTM) nói chung và Agribank nói riêng. Đề tài xuất phát từ tính cấp thiết của việc tối ưu hóa cấu trúc tài chính nhằm đảm bảo an toàn vốn và nâng cao hiệu quả kinh doanh, đặc biệt trong bối cảnh tái cơ cấu hệ thống tín dụng quốc gia và mục tiêu phát triển bền vững.

Mục tiêu chính của luận án là làm rõ nội hàm lý luận về cấu trúc và tái cấu trúc tài chính NHTM, đánh giá khách quan thực trạng tái cấu trúc tài chính của Agribank giai đoạn 2017-2022, từ đó đề xuất các giải pháp và khuyến nghị phù hợp đến năm 2030. Để đạt được mục tiêu này, luận án sử dụng phương pháp luận duy vật biện chứng và duy vật lịch sử, kết hợp các phương pháp nghiên cứu định tính và định lượng như tổng hợp, thống kê - phân tích, so sánh, dự báo, và đặc biệt là phương pháp phân tích bao dữ liệu (DEA) với hai mô hình DEA1 (đánh giá an toàn và hiệu quả kinh doanh) và DEA2 (đánh giá an toàn, hiệu quả kinh doanh và tăng vốn chủ sở hữu) để so sánh Agribank với 28 NHTM khác.

Luận án đóng góp về mặt khoa học bằng cách hệ thống hóa và làm rõ cơ sở lý luận về cấu trúc tài chính, tái cấu trúc tài chính NHTM, các chỉ tiêu đánh giá và kinh nghiệm quốc tế. Về mặt thực tiễn, nghiên cứu đi sâu vào thực trạng tái cấu trúc tài chính của Agribank, chỉ ra những kết quả đạt được và hạn chế trong giai đoạn 2017-2022. Kết quả phân tích cho thấy Agribank đã có sự tăng trưởng đáng kể về tổng tài sản và hoạt động tín dụng, tuy nhiên các chỉ số về tỷ lệ quy mô vốn chủ sở hữu còn thấp và kết quả tái cấu trúc tài chính (theo mô hình DEA) chủ yếu ở mức trung bình, chưa đạt được hiệu suất tối ưu so với các NHTM khác, chủ yếu do những vướng mắc trong tăng vốn chủ sở hữu và cổ phần hóa.

Trên cơ sở những phân tích đó, luận án đề xuất chiến lược tái cấu trúc tài chính Agribank đến năm 2030, bao gồm các định hướng chiến lược tổng thể và các nhóm giải pháp cụ thể như: thay đổi cấu trúc vốn chủ sở hữu (phấn đấu tăng vốn điều lệ tối ưu là 35.500 tỷ VND, giảm dần tỷ lệ sở hữu nhà nước), nâng cao chất lượng tài sản (xử lý nợ xấu, tăng trưởng tín dụng phù hợp), kiểm soát rủi ro tín dụng (hoàn thiện hệ thống xếp hạng Basel II), hoàn thiện cơ cấu tổ chức và năng lực quản trị điều hành, và nâng cao hiệu quả huy động vốn (đa dạng hóa sản phẩm, mở rộng đối tượng). Các giải pháp này nhằm giúp Agribank tối đa hóa giá trị và đảm bảo phát triển bền vững trong tương lai.