Luận án Phát triển dịch vụ ngân hàng số của Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam

Tên luận án:

PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

Ngành:

QUẢN LÝ KINH TẾ

Tóm tắt nội dung tài liệu:

Luận án tiến sĩ này tập trung nghiên cứu sự phát triển dịch vụ ngân hàng số (DBS) tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công Thương Việt Nam (Vietinbank) trong bối cảnh toàn cầu hóa và Cách mạng công nghiệp 4.0. Đề tài nhấn mạnh vai trò then chốt của DBS trong việc tăng năng suất lao động, giảm chi phí giao dịch, nâng cao năng lực quản trị của Nhà nước, và thúc đẩy cạnh tranh quốc gia. DBS cũng giúp ngân hàng nâng cao quản trị rủi ro, tối ưu hóa nguồn lực và hỗ trợ các mục tiêu kinh tế vĩ mô, đồng thời đối mặt với áp lực cạnh tranh từ Fintech và BigTech.

Tại Việt Nam, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt và DBS đang tăng trưởng tích cực, tạo cơ hội nhưng cũng đặt ra nhiều thách thức cho các ngân hàng. Vietinbank đã chú trọng phát triển DBS nhưng dịch vụ còn đơn giản, chủ yếu số hóa các hoạt động truyền thống, chưa có sự đổi mới căn bản. Các hạn chế về công nghệ, nhân lực và bảo mật tiềm ẩn nhiều rủi ro, làm giảm khả năng đáp ứng nhu cầu khách hàng và duy trì thị phần.

Mục đích nghiên cứu là hệ thống hóa lý luận và thực tiễn về phát triển DBS, từ đó đề xuất phương hướng và giải pháp nhằm phát triển DBS tại Vietinbank đến năm 2030, tầm nhìn 2045. Nhiệm vụ nghiên cứu bao gồm tổng quan các công trình liên quan, hình thành khung lý thuyết phát triển DBS từ góc độ quản lý kinh tế (khái niệm, nội dung, chỉ tiêu đánh giá, nhân tố ảnh hưởng), phân tích thực trạng phát triển DBS tại Vietinbank giai đoạn 2018-2024, và đề xuất giải pháp cùng kiến nghị.

Phạm vi nghiên cứu tập trung vào dịch vụ huy động, cho vay, thanh toán nội địa cho khách hàng doanh nghiệp và cá nhân, tiếp cận theo chức năng quản lý (xây dựng kế hoạch, tổ chức triển khai, kiểm tra giám sát). Luận án sử dụng tổng hợp các phương pháp định tính và định lượng, bao gồm điều tra xã hội học với 445 khách hàng và mô hình hồi quy để đánh giá tác động của công nghệ, đầu tư, mức độ thâm nhập DBS đến hiệu quả tài chính.

Đóng góp mới của luận án là hình thành khung lý thuyết phát triển DBS theo cách tiếp cận chức năng quản lý, xây dựng hệ thống tiêu chí đánh giá, xác định các nhân tố ảnh hưởng, và xây dựng mô hình hồi quy định lượng. Về thực tiễn, luận án phân tích, đánh giá mức độ phát triển DBS của Vietinbank giai đoạn 2018-2024 và đề xuất giải pháp, kiến nghị cụ thể. Kết quả cho thấy, Vietinbank đã đạt được những thành công nhất định nhưng vẫn còn hạn chế về lộ trình, hệ thống CNTT, trình độ cán bộ và nguồn lực đầu tư. Luận án đề xuất các giải pháp đồng bộ nhằm xây dựng lộ trình chuyển đổi, nâng cao năng lực cạnh tranh, hoàn thiện mô hình tổ chức, phát triển nguồn nhân lực số và quản lý rủi ro.

Mục lục chi tiết:

• Chương 1: TỔNG QUAN CÁC CÔNG TRÌNH NGHIÊN CỨU LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI LUẬN ÁN

  • 1.1. TỔNG QUAN CHUNG VỀ CÁC CÔNG TRÌNH NGHIÊN CỨU LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI LUẬN ÁN

    • 1.1.1. Các công trình nghiên cứu về dịch vụ ngân hàng số
    • 1.1.2. Các công trình nghiên cứu về phát triển dịch vụ ngân hàng số

  • 1.2. NHỮNG KHOẢNG TRỐNG VÀ HƯỚNG TIẾP CẬN MỚI CỦA ĐỀ TÀI

• Chương 2: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

  • 2.1. KHÁI QUÁT CHUNG VỀ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ

    • 2.1.1. Một số khái niệm liên quan
    • 2.1.2. Các loại dịch vụ ngân hàng số
    • 2.1.3. Ưu điểm của dịch vụ ngân hàng số

  • 2.2. PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

    • 2.2.1. Khái niệm về phát triển dịch vụ ngân hàng số
    • 2.2.2. Nguyên tắc phát triển dịch vụ ngân hàng số của các ngân hàng thương mại
    • 2.2.3. Mục tiêu phát triển dịch vụ ngân hàng số
    • 2.2.4. Nội dung phát triển dịch vụ ngân hàng số tại các ngân hàng thương mại
    • 2.2.5. Chỉ tiêu đánh giá phát triển dịch vụ ngân hàng số của Ngân hàng thương mại
    • 2.2.6. Các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ ngân hàng số của Ngân hàng thương mại

  • 2.3. KINH NGHIỆM PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở MỘT SỐ QUỐC GIA VÀ BÀI HỌC RÚT RA CHO NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

    • 2.3.1. Kinh nghiệm phát triển dịch vụ ngân hàng số của các ngân hàng thương mại trong và ngoài nước
    • 2.3.2. Bài học rút ra đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam

• Chương 3: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

  • 3.1. NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM VÀ CÁC DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

    • 3.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam
    • 3.1.2. Cơ cấu tổ chức và các loại dịch vụ ngân hàng số của ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam giai đoạn 2018-2024

  • 3.2. THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 2018 - 2024

    • 3.2.1. Xây dựng kế hoạch phát triển dịch vụ ngân hàng số tại ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam giai đoạn 2018-2024
    • 3.2.2. Thực trạng về phát triển các loại hình dịch vụ ngân hàng số tại ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam giai đoạn 2018-2024
    • 3.2.3. Kiểm tra, giám sát quá trình phát triển dịch vụ ngân hàng số tại Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam giai đoạn 2018-2024
    • 3.2.4. Đánh giá mức độ hài lòng của khách hàng qua điều tra xã hội học

  • 3.3. ĐÁNH GIÁ CHUNG VỀ PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 2018-2024

    • 3.3.1. Những kết quả đạt được
    • 3.3.2. Những hạn chế trong phát triển dịch vụ ngân hàng số tại ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam và nguyên nhân

• Chương 4: PHƯƠNG HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM ĐẾN NĂM 2030, TẦM NHÌN 2045

  • 4.1. BỐI CẢNH MỚI VÀ ẢNH HƯỞNG ĐẾN PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

  • 4.2. ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM ĐẾN NĂM 2025, TẦM NHÌN ĐẾN NĂM 2030

  • 4.3. MỘT SỐ GIẢI PHÁP CHỦ YẾU PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG SỐ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 2025 - 2030, TẦM NHÌN 2045

  • 4.4. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ

• KẾT LUẬN